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外部培训(海口):《民法典》时代信贷机构逾期账款催收与风险资产处置实战研修班

发布作者:湖南省小额贷款公司协会 发布日期:2020-11-09

各小额贷款公司:

本次培训为鑫融联组织的外部自费培训,我省小额贷款公司报协会名称可享受八折优惠,报名回执同时发至邮箱757088710@qq.com和80702783@qq.com。详情见通知。


《民法典》时代信贷机构逾期账款催收与风险资产处置实战研修班



课程聚焦:贷后精细化管理、逾期风险预警与催收核心策略、逾期清收常见法律纠纷与风险管理、风险资产处置创新与逃废债防控

   2020年12月15—20

   :海口


各有关单位:

当前国际疫情持续蔓延,世界经济下行风险加剧,国内中小微企业供应链受阻、资金链承压、订单减少、销售困难,短期内的经营管理将面临严峻考验,债务违约加剧,信贷逾期风险处于历史高位。催收作为金融行业的最后一个闭环,在国内外严峻形势的影响下,仍面临着空前的挑战。一方面,大多信贷机构缺乏催收的经验和技巧,客户经理面对“老道”的客户常常一筹莫展。此外,一些不规范机构出现暴力催收的行为,鱼龙混杂,整个催收行业被人误解和污名化,合法催收也变得愈加艰难。为彻底扭转当前局面,行业亟需精练催收能力,提升催收团队整体素质,学会精准预判逾期高发风险、全流程把控催收流程、合理规避法律风险。

为针对性解决行业催收难题,鑫融联结合即将实施的《民法典》,特于1215海口举办《民法典》时代信贷机构逾期账款催收与风险资产处置实战研修班,力邀头部企业高管、实战法律专家、资产保全部负责人联袂授课,旨在通过真实案例剖析,指引信贷机构有效规避不良风险,勘破清收处置难题,同时借助法律手段的疏导与博弈,拓宽处置渠道,增强企业营运能力。现将课程简章发给各有关单位,欢迎参加学习,并请最晚于开班前十天将报名回执表传至我司。  

附件1:课程概况

附件2:参会报名表

           北京鑫融联教育科技有限公司

                                   〇二〇年十一月三日

 

 

附件一:

《民法典》时代信贷机构逾期账款催收与风险资产处置实战研修班

一、时间地点

课程时间:2020年12月15—20日

课程地点:海口

二、授课对象

小额贷款机构、担保机构、典当公司、民间金融机构的法务人员、业务经理、风控经理、中高层管理人员; 国有银行、城市商业银行、农信社、村镇银行、民营银行高管,业务部、风控部负责人及其他相关人员;各地金融办(局)、中小企业局、经信委、小额贷款行业协会、融资担保行业协会等相关领导。

三、课程大纲

模块一:《民法典》《九民纪要》对信贷业务的影响及注意事项

《民法典》出台的意义、指导思想及基本原则

《民法典》的主要内容

《民法典》的法律适用问题

《民法典合同编》的法律适用及对借贷合同与信贷业务的影响

《民法典物权编》重大问题及其对借贷合同与信贷业务的影响

 如何应对即将实施的《民法典》

《九民纪要》重点条文梳理

1. 关于公司为他人提供担保纠纷案件的审理

2. 关于合同纠纷案件的审理

3. 关于担保纠纷案件的审理

4. 关于破产纠纷案件的审理

5. 关于案外人救济案件的审理

6. 关于民刑交叉案件的程序审理

 

模块二:贷后管理、逾期风险预警与催收核心策略

贷后管理及逾期贷款预警信号

财务报表中的预警信号

经营状况中的预警信号

企业人事管理中的预警信号

借款人债务状况预警信号

借款人现金流预警信号

保证人预警信号

抵押、质押物预警信号

风险处理措施

变更或退出措施

法律保全措施

逾期贷款处理流程核心点掌控

逾期贷款处理的原则

逾期贷款管理三阶段的各操作要点

逾期各节点的贷款跟进要素

几类典型逾期情况分类及处理手段

逾期客户基本分类及针对策略

逾期贷款处理的方法与策略

贷后有意赖帐者的“粘牢”追讨制度

逾期贷款处置途径

逾期贷款的催收方式诉讼与非诉方法的选择

电话催收策略与催收谈判技巧

上门催收技巧及案例分析(查找类、谈判类、毁诺类)

 

模块三:逾期清收常见法律纠纷与风险管理

逾期贷款特殊处置原则——诉讼

逾期贷款法律风险的类别与个案分析

抵押物不能变现 · 质押不能实现 · 债权债务转让

担保无效 · 已过诉讼时效 · 保证合同无效

逾期贷款法律处置实务与风险点分析

借贷法律关系是否成立?担保法律关系是否成立?

如何增加借款人的违约成本?

如何对自身权利基础进行客观分析?

关于利率上限、复利、逾期利率、逾期利息等规定

关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的重要条例

《催款函》要点以及正确发送方式EMS发送方式

讨论执行程序中的迟延履行期间的债务利息计算

让老赖加倍支付迟延履行期间的债务利息及计算

关于查封、强制执行、拍卖、支付令等条款解读

关于房产逾期追偿的法律实务

如何处置被执行人的房屋

房屋抵押登记的必要性

唯一一套住宅的特殊处理办法

关于房屋购买人对抗房屋查封、抵押的问题

物权法在房产追偿中的应用

房屋购买人、承租人对抗房屋查封、抵押法律问题

清收技术:强制执行公证、申请仲裁、申请支付令、依法诉讼

模块四:不良资产处置创新与逃废债防控

 

风险资产尽职调查原则:价值与风险的博弈

不良资产尽职调查方向:资产挖掘主要模式

潜在不良客户的识别

不良贷款管理之价值提升

影响不良资产估值的重要资产和核心因素

不良资产管理与处置原则    

不良资产清收典型处置方式

(1)诉讼类处置注意要点

(2)债务重组+追加投资

(3)申请股东或实际控制人清算、破产还债、破产重整

(4)以物(股)抵债债转股、债权转让

(5)终极处置手段——破产还债

不良资产处置思路的转变与不良资产经营

不良资产处置实战案例

(1)诱骗、逐步榨干式的以诉促谈、减少损失之实例

(2)画龙点睛式的冻结帐户后全额回收之案例

(3)拆东补西式的贷款回收之案例

(4)搅局式的倒逼他行新增贷款解套之案例

穷追猛打、诉讼查冻扣显威后债权转让

模块五:风险资产管理方略与投资策略

风险资产管理方略之价值提升

1. 债权资产管理

? 非标”变“标准”

? 债权诉讼时效与期间管理

2. 实物资产管理

? 接收与过户

? 实物资产租赁与委托管理

? 实物管理与维护

3. 风险资产价值提升之全面尽调

风险资产投资策略案例分析

1. 常用的风险资产投资策略案例分析

2. 风险资产市场的供需新常态以及资产来源分析

3. 风险资产投资的新机遇以及前沿创新模式

4. 外资投资风险资产的实践要点分析

5. 资产管理公司提供的风险资产金融服务及其实践启示

课程收益

1. 学习和掌握《民法典》《九民纪要》的要点及具体实物应用场景;

2. 知悉贷后监控要点与风险预警高发点,做好应急预案;

3. 准确评估借款人的还款意愿和还款能力,辅以有效催收策略;

4. 掌握不良清收中的法律风险,有效规避法律纠纷;

5. 掌握不良资产处置的流程与手段最大程度盘活资产价值

注:主办方在保证整体教学质量和师资水平的情况下,保留对以上课程设置和师资安排进行临时调整的权利。

 

四、拟邀师资

李老师,现任瀚华融资担保股份有限公司法律事务部总经理。西南政法大学民商法学硕士、民法学博士。2009年10月进入瀚华担保,2013年开始主持瀚华金控法律事务。主要负责担保、保理、融资租赁、票据、投资等业务相关法律事务,并牵头推动多家分支机构的风险资产管理工作,积累了丰富的风险管理与不良资产处置实践经验。同时,李老师任职中国融资担保业协会第一届、第二届法律委员会副主任委员。

 

史老师,曾任国内最大小贷集团公司、金融央企中国东方资产管理公司全资公司:东方邦信融通控股股份有限公司总部业务发展部(普惠金融部)总经理、西安邦信小额贷款公司总经理;北京锦源盛达小额信贷咨询公司副总经理、高级项目咨询专家;作为小微金融职业经理人,史老师曾从事过国有信贷集团公司管理工作,在总部任职业务发展部总经理期间,负责全辖24家信贷公司的业务拓展、信贷产品设计、市场营销以及培训工作。同时,史老师对小微金融机构商业模式的建立、管理模式的开发与创新、信贷业务流程及制度设计、信贷风险控制体系搭建、市场营销与产品创新、信贷技术的应用与传播、信贷队伍建设、信贷法律风险防范及激励考核等均具有丰富的实践经验及深度的思考。

五、参会费用

1. 培训费为3980元/人(含培训费、资料费、场地费);培训期间食宿统一安排,费用自理;培训往返交通费用自理。

2. 内训咨询:为方便各地学员就地学习和针对性地选择培训课程,我们可根据需求提供公司内训服务,欢迎来电洽谈合作事宜。

六、课程咨询

联系人:肖鹏        联系手机:13141428222(微信同号)  

  联系邮箱:80702783@qq.com

七、主办单位

北京鑫融联教育科技有限公司

 

 

附件二:

《民法典》时代信贷机构逾期账款催收与风险资产处置实战研修班报名表

单位名称

 

公司人数

 

单位地址

 

邮    编

 

联系人

 

电话

 

E-mail

 

传真

 

参训人员

  姓名

性别

职务

手机

邮箱

住宿标准(打勾)

 

 

 

 

 

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为确保现场服务质量,请各位参训人员提前将培训费汇入指定银行账号,并将银行汇款凭证和报名表传真至班务组。

发票信息

发票内容:□培训费     □会议费     □会务费

发票类型:□专用发票   □普通发票

普通发票抬头:

专用发票信息,请认真填写并核对!

公司名称:

税票地址:

税票电话:

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税    号:

期望交流的问题

 

 

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备注:请于开班前10天将此表发送至邮箱80702783@qq.com确认。

联系人:肖鹏  13141428222(微信同号)





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